【第17回戦略会議・投信編】ドルコスト平均法のメリットやデメリットとは、積み立て投資信託は長期投資が効果的!?

極端な例なのであり得ないですけど、積み立ての日だけ基準価額が5,000円に下がって、翌日から20,000円以上に上がっていけば。

資金を分割して一定期間ごと均等額ずつ投資をすると平均取得単価を下げやすく、一括購入よりも高値掴みするリスクが低いのがドルコスト平均法のメリットです。

資金が3万円あるとして、基準価額1万円の投資信託の商品を一括で購入した場合、3万口手に入ります。

では資金を1万円ずつに分割してみましょう。
基準価額が1万円、2万円、5千円と変動しているとしたら、それぞれ1万口、5千口、2万口と手に入ります。

すると、同じ3万円の資金なのに、分割だと3万5千口購入できました。

たとえば一定方向に値上がりとか値下がりする場合は、分割の方が損をしてしまいます。

ただこういうのは、一括購入、毎月積み立て、毎月同じ口数を購入した場合で、それぞれ長期で運用してみたらどうなるのか検証してみると違いが分かって面白いかもしれません。

どの方法がより効果的なのか見えてくると思うので。

ドルコスト平均法の勉強にもなると思うのでちょっと検証してみます。