【第17回戦略会議・投信編】投資信託はリスク分散が重要、王国で購入した商品は高利回りを維持しています

分かりました。

前回の戦略会議では、基準価額は右肩上がりで年利40%だとか運用は絶好調ですと報告していたんですが、株編でもあったように、2月6日（2018年）の日経平均大暴落の影響をまともに受けまして、3商品ともこれまでの評価益はかなり縮小してしまいました。

2月（2018年）に入ってから2週間ほど、9営業日で約3万5千円も評価額が下がりました。（苦笑）

これは去年の10月末（2017年）くらい、約4か月ほど前の評価額に戻ったかたちでしょうか。

ちなみにグラフは3商品トータルの運用益で、元本は各10万円の計30万円です。

はい、国内外や新興市場などさまざまですが、すべて株式投資の運用です。

なので、残念ながら年利40%のようなことはなくなってしまいました。

ただそれでも現状8か月の運用で元本30万円が約34万円と約4万円プラスですから、年利20%はキープしています。

計算するとその数字になります。
もちろんこのあとも下がり続けたら10%、5%と悪くなっていくわけですが。

そうなんです。株価暴落の影響で大きく評価額を下げたのにこの数字ですから。

だと思います。

いきなり元本割れからのスタートだったでしょうね。
いくらマイナスになっていたのか想像もしたくないですよ。

ほとんど同じです。
ただ、国外の株式を投資対象とした『アジア新興国株式インデックスオープン』は少しだけ違う動きをしてるでしょうか。

こちらがそのグラフです。

すべて基準価額を大きく下げていますけど、その下落幅が違ったり、インデックスファンドだけ上がっている日もあったりするので。

もちろんあります。

なので、すべての商品が調子良ければもちろん最高なんですが、うまく商品を選んでリスク分散できたのかなぁと思います。

はい。ただ購入した当時はまだまだ知識がない状態だったので、投資対象が国外の商品も買っておかなければ…くらいな感じだったかもしれませんが。（苦笑）

投資信託の運用はすべてお任せするだけなので、高度な知識が必要なくて初心者向きですけど、知識があればあるほどより良い商品は探しやすくなるでしょうからね。

あとこれまでの運用成績を見ると、過去の戦略会議で話したインデックスファンドよりも実はアクティブファンドの方がおすすめというのは、やはり当たっているのかなと思いました。

はい、楽天証券経済研究所ファンドアナリストの篠田尚子さんが書いた本です。

インデックスファンドよりもハイリスクだけど、商品選びさえ間違えなければハイリターンを期待できるわけだからアクティブファンドの方がおすすめという話でした。

はい。実際に運用している3商品と、他に日々データを取っている商品が5つとサンプル数は少ないですが、約8か月の運用でかなりの差が出ています。

ただ実際に運用していない商品は、あくまで仮の運用として自分で計算したものなので、何円や何十円の多少の差異があるかもしれません。

『ひふみプラス』とか町人が積立投資している『ジェイリバイブ』はとくに運用成績が良いです。

もちろんわずかな運用期間なので、1年2年と運用を続けていったら逆転するかもしれませんが、約8か月の運用段階では、「商品選びさえ間違わなければアクティブファンドの方がおすすめ」は間違いない、と感じています。

以上が法人口座の投資信託の報告です。