【家来の資産運用報告 投信編2】本のおすすめ投資信託を参考に購入した3商品、インデックスファンドとアクティブファンドの比較と半年間の運用成績を報告します

財テクキングダムで投資信託を担当している家来です。

投資に関してはまったくの未経験で素人でしたが、本や雑誌などで勉強し何度も戦略会議を重ねていくうちに、少しずつ知識もついてきたと思います。

そのおかげで、最近（2017年10月より）では王国の予算で株式投資を行うまでになりました。

⇒私が王様から資産運用を任された戦略会議の様子はこちら

【第11回戦略会議】王国の資金で町人と家来が資産運用を開始!?システムトレードやIPOのロックアップとは？王様はDMMバヌーシーでついに出資 | 財テクキングダム

資産運用を始めるにあたって、システムトレードや信用取引の空売り、IPOのセカンダリー投資で重要なロックアップなど調査しました。またDMMバヌーシーで出資した一口馬主は資産運用としてアリか、その疑問にお答えします。

https://zaitech-kingdom.jp/strategy/1676.html#kerai-uny

でもそれ以前の6月19日（2017年）、まずは投資信託の運用から始めてみようとなったわけです。

なぜなら、投資信託なら運用はお任せするだけで高度の知識も必要としないので、われわれのような投資初心者でも安心だからです。

そこで早速SBI証券とマネックス証券の法人口座を開設し、本のおすすめ投資信託やSBI証券のファンドロボなどを参考にしながら、インデックスファンドを1本、アクティブファンドを2本、計3本購入しました。

運用開始から6か月。

半年経過したということで、それぞれのファンドの含み損益などの運用成績を中心に報告したいと思います。

そして、候補としてピックアップしていた他の投資信託も含めて、インデックスファンドとアクティブファンドの比較検証もしてみたいと思います。

⇒前回の3か月の運用成績報告はこちら

【家来の資産運用報告 投信編1】法人口座開設からおすすめ投資信託を購入して3か月、インデックスファンド、アクティブファンドの運用成績を報告します | 財テクキングダム

投資信託は投資初心者でもおすすめということで、法人口座開設とともにインデックスファンドとアクティブファンドを計3本購入して運用を開始しました。運用から3か月経過、はたして評価損益はどうなっているのか。購入の決め手や参考にした本もあわせて紹介します。

https://zaitech-kingdom.jp/kerai-room/1775.html

⇒投資信託を始めるきっかけとなった戦略会議はこちら

【第1回戦略会議】王国の危機を救え！財政を立て直すため資産運用の種類とメリット・デメリットを学ぼう | 財テクキングダム

財政を立て直すために効果的な投資とは何か。まずは株式投資や投資信託、FXなどの資産運用の種類とそれぞれのメリットとデメリットを、投資初心者にも分かりやすく説明します。

https://zaitech-kingdom.jp/strategy/27.html#toshisintaku

運用している3商品と購入の決め手

当初はリスクの低いインデックスファンドを中心に運用する予定でした。

なぜならインデックスファンドをおすすめする本や雑誌などが多かったからです。

でも『本当にお金が増える投資信託は、この10本です。』の本を読んで考えが変わりました。

この本ではインデックスファンドよりも効率よく運用できるアクティブファンドの方をおすすめしてます。

なぜなら、すべてのアクティブファンドの運用成績が悪いわけではないからです。

調べてみると、本で取りあげられていた商品はもちろん、他にも運用成績の良いものはたくさんありました。

つまり、運用成績の良いアクティブファンドの商品を購入すればいいだけだということです。

そのためには商品選びがより重要となります。

本来は全体を見通さないたとえとして「木を見て森を見ず」という言葉がありますが、アクティブファンドの商品選びに関しては「森を見ないで木を見る」くらいのつもりでしっかりと調査した方が良いかもしれません。

ということで、購入した商品は以下の3商品です。

⇒実はアクティブファンドの方がおすすめ？第5回戦略会議の内容はこちら

【第5回戦略会議】家来が投資信託の世間の常識を変える!?インデックス型よりアクティブ型がおすすめって本当？ | 財テクキングダム

手数料が安いインデックス型や販売ランキング上位の商品は必ずしも良い投資信託の商品とはかぎらない？複利効果のセールストークは当てにならない？『本当にお金が増える投資信託は、この10本です。』を読むとその答えと優良投資信託の見つけ方を発見しました。

https://zaitech-kingdom.jp/strategy/965.html#active-fund

トータルの運用成績は？

3商品はそれぞれ10万円ずつ購入したので、元本は30万円となります。

その運用成績は以下のとおりです。

元本割れ寸前（2017年8月14日の評価損益は440円）の時期もありましたが、全体的には右肩上がりと好調で、2017年12月末現在の評価額は約356,000円となりました。

このままの好調が持続すれば、1年運用（2018年6月19日）で評価額は40～42万円に。

仮に42万円だとすると、12万円増えるわけですから、年利40%という驚異的な数字となります。

インデックスファンドとアクティブファンドの運用成績比較

インデックスファンドとアクティブファンドの半年間の運用比較です。

運用している3商品以外は購入候補などで、仮に運用していた場合の評価額を記載しています。

それぞれ元本は10万円とします。

インデックスファンドの運用成績も決して悪くありませんが、全体的にはアクティブファンドの方が良いと分かります。

現時点では『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ（愛称：jrevive）』や『ひふみプラス』を購入しておけば、さらに運用成績が良かったのでちょっと残念ではありますが…。（苦笑）

もちろんまだ売却してませんし、さらに半年1年と運用してみたらどうなるか分かりませんが、『本当にお金が増える投資信託は、この10本です。』の本にあったように、運用成績の良いアクティブファンドの商品を購入すればいいというのを実感しました。

なので、今後の推移を見ながら、次に購入する投資信託選びの参考にしていきたいと思います。